Industria Cripto se schimbă. Companiile implementează măsuri de siguranță pentru clienți

Reading Time: 3 minute

Ilie Pușcaș, Country Manager, Binance

Industria criptomonedelor este în creștere rapidă, iar odată cu această evoluție vine un control sporit – și normal – din partea autorităților de reglementare. Pentru a respecta cel mai bine aceste reglementări, multe exchange-uri au implementat procedurile de siguranța Know Your Customer (KYC).

KYC este un proces pe care exchange-urile îl folosesc pentru a verifica identitatea utilizatorilor lor. Acesta include colectarea de informații precum numele, adresa și actul de identitate emis de guvern. Scopul KYC este prevenirea fraudei și a criminalității financiare.

Termenul KYC în sine face parte din jargonul nostru din industria cripto, care a fost folosit inițial de profesioniștii în conformitate, dar de atunci a devenit comun printre comercianții și investitorii cripto. Din perspectiva utilizatorului, KYC este sinonim cu verificarea identității.

Unele voci din comunitatea cripto au criticat KYC, argumentând că este o invazie a confidențialității. Cu toate acestea, cred că beneficiile KYC depășesc cert riscurile.

În primul rând, KYC ajută la protejarea utilizatorilor de posibila fraudă. Prin verificarea identității utilizatorilor lor, platformele pot ajuta la prevenirea infractorilor să folosească criptomonede pentru a spăla bani sau pentru a comite alte infracțiuni. În al doilea rând, KYC ajută la protejarea platformelor față de sancțiunile de reglementare. Prin respectarea reglementărilor KYC, exchange-urile pot crește sănătos și, de asemenea, pot preveni închiderea sau amenzile din partea autorităților de reglementare. În al treilea rând, KYC ajută la construirea încrederii în industria criptomonedei. Demonstrând că iau măsuri pentru prevenirea fraudei și a criminalității financiare, schimburile pot contribui la atragerea de noi utilizatori și investitori.

Un proces robust de integrare KYC le permite furnizorilor de servicii de active digitale să elimine anonimatul, să colecteze informații importante despre clienți, să stabilească o verificare eficientă a identității și să formeze o analiză bazată pe risc, care are ca rezultat decizia finală dacă să aprobe o cerere a unui client sau să o refuze.

Verificarea identității este baza unui program KYC în orice companie financiară orientată spre consumatori. Desigur, aceasta nu este partea preferată a utilizatorilor, din experiența cu o platformă cripto, dar statutul Binance de lider responsabil al industriei ne impune prioritizarea siguranței utilizatorilor noștri înainte de orice. Sprijinită de companii lider în industrie, cum ar fi Onfido și SumSub, printre multe altele, experiența de verificare a identității pe Binance este cât se poate de simplă și eficientă.

Desigur, există unele riscuri asociate cu KYC. De exemplu, dacă datele KYC nu sunt securizate corespunzător, acestea ar putea fi piratate și utilizate în scopuri malițioase. Cu toate acestea, cred că riscurile KYC sunt mult depășite de beneficii.

Viitorul KYC

Pe măsură ce industria cripto continuă să crească, cred că KYC va deveni și mai important. Autoritățile de reglementare din întreaga lume examinează din ce în ce mai mult industria, iar KYC este una dintre modalitățile prin care platformele pot demonstra că respectă reglementările.

De asemenea, cred că KYC va deveni mai sofisticat în viitor. De exemplu, schimburile pot începe să utilizeze date biometrice pentru a verifica identitatea utilizatorilor lor. Acest lucru ar face și mai dificil pentru infractori să folosească criptomoneda în scopuri ilegale.

KYC este o dezvoltare pozitivă pentru industria criptomonedei. Ajută la protejarea utilizatorilor, a platformelor și a industriei în ansamblu. Sunt încrezător că KYC va continua să joace un rol important în viitorul industriei. Cred cu tărie că toate platformele trebuie să implementeze procedurile KYC, într-un mod care să protejeze confidențialitatea utilizatorilor.

Echipa de conformitate de la Binance se concentrează pe menținerea unui program KYC care îndeplinește toate cerințele legale și de reglementare, asigurând în același timp o experiență solidă pentru utilizatorii noștri. O modalitate prin care facem acest lucru este prin evaluarea constantă a tehnologiilor inovatoare și a potențialilor parteneri furnizori care pot ajuta la minimizarea tensiunilor asociate cu procedurile KYC. Un bun exemplu este viteza și eficiența procesului nostru de verificare a identității, care utilizează cele mai recente tehnologii biometrice de screening, analiză și validare.